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华夏钱柜娱乐999:匠心铸就行业龙头 做养老金业务的领跑者

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2018-07-13 10:09:01 来源:上海证券报 作者:陈玥

  访华夏钱柜娱乐999养老金投资团队

  首批养老目标钱柜娱乐999获准上报、个人税收递延商业养老保险试点开启,再加上三季度有望正式落地的职业年金,对公募钱柜娱乐999养老金业务来说,2018年是具有里程碑意义的一年。对于养老金管理资格全面、管理经验丰富的华夏钱柜娱乐999而言,是机遇和挑战并存。华夏钱柜娱乐999养老金管理部行政负责人、董事总经理胡兵欣慰之余,深感重任在肩。

  “管理好老百姓(行情603883,诊股)的‘养老钱’,惠泽千家万户,是我们一以贯之的信念。”胡兵告诉记者,“作为行业的长期领跑者,我们感受更深的是责任和压力。该如何保持优势、更好地服务客户、向市场传递长期投资理念,要做的事情还很多。”

  十六年磨一剑打造一流团队

  华夏钱柜娱乐999在养老金投资领域一直走在行业前列。2002年华夏钱柜娱乐999就首批获得社保钱柜娱乐999管理资格,又于2005年和2016年分别获得首批企业年金钱柜娱乐999投资管理人和基本养老保险投资管理人业务资格。2017年华夏钱柜娱乐999当选钱柜娱乐999业协会养老金专业委员会主席单位。截至目前,华夏钱柜娱乐999养老金相关业务管理规模近1700亿元。其中,企业年金管理规模超过910亿元,并已连续10年位居钱柜娱乐999行业第一名。

  持续领跑的秘诀何在?在胡兵看来,除了华夏钱柜娱乐999一贯具备的良好的品牌优势和投资业绩之外,一支专业素质高、执行力强、人员稳定的团队是核心因素。谈到团队,胡兵言语间不禁流露出满满的自豪。

  “2005年,公司在获得首批企业年金投资管理人资格之后,就选派投资经验丰富且业绩良好的投资经理负责企业年金投资工作。2006年在业内率先成立机构投资部;2011年又成立了机构债券投资部,负责企业年金钱柜娱乐999的固定收益部分投资,并下设二级非标投资部,专门负责非标资产投资工作。”胡兵介绍说,“目前华夏钱柜娱乐999企业年金投资团队中,配置的投资经理及助理等相关人员超过50人,相关运作团队成员近200人,硕士占比超过50%,是业内成立时间最早、实力最雄厚的企业年金投资团队之一。”

  “我们团队的年轻人比较多,都有着良好的教育背景和优秀的业务素质。整个团队不仅坚韧奋进,而且执行力超强,和他们在一起工作我感到非常愉快。”胡兵笑着说,“对我来说,更多的是从事统筹协调方面的工作,同时帮助这些年轻人做好职业规划,希望在这个平台上他们能够实现个人综合素质的提升,拥有更好的上升空间和发展前景。”

  在养老金管理部高级副总裁孙博看来,华夏钱柜娱乐999养老金投资团队的竞争力更多源于公司的重视和人员的稳定。孙博说:“金融行业人员高流动性已成常态,但我们团队的稳定性非常突出。比如,胡总从公司企业年金业务开始之初就负责此项工作,我们的好几位核心业务骨干也都是十几年来专注从事养老金业务,这样就能持续不断地向客户传达稳健管理委托资产的信 号。”

  主要负责市场开发的养老金管理部总监黄健,则从另一个角度讲述了团队的务实和进取:“一开始企业年金客户对投资管理属性认知不深,而我们公募钱柜娱乐999作为最规范的资管机构,一贯坚持底线,从不向客户盲目许诺收益,所以业务开展初期并不顺利。我们日复一日坚持向客户宣讲价值投资和长期投资理念,在我们的努力下,客户的数量和管理规模不断增加,即使在市场走弱、业绩回报一般的情况下也没有下降过。”

  专注成就卓越。在华夏钱柜娱乐999开展企业年金业务之初的26家大中型企业客户,过去10年零流失,这在业内实属难得。胡兵告诉记者:“这26位客户初始委托规模37亿元,目前已增长至187亿元。剔除客户的缴费投入,我们为客户实现的投资收益达到64亿元,期间收益率超越行业平均水平,书写了企业年金投资管理行业的佳话。”

  机遇总是垂青有准备的人。2017年以来,新疆、福建、山东、河北等地陆续出台了职业年金钱柜娱乐999相关政策,职业年金投资运营落地日渐临近,近期养老目标证券投资钱柜娱乐999的获准上报更是为公募钱柜娱乐999打开了一扇新的大门。华夏钱柜娱乐999一直在积极跟踪职业年金和养老目标钱柜娱乐999的进展动态,在投研团队、服务机制及系统建设方面做好了充分的准备,并且首批上报了养老目标钱柜娱乐999产品。万事俱备,只欠东风。

  新起点再出发 争创稳健回报

  养老金的投资管理与一般公募产品有着明显的区别,更注重安全性、长期性和收益性。统计显示,截至2017年末,全市场企业年金累计收益率为117.97%,年化收益率为7.34%。而华夏钱柜娱乐999管理企业年金整体累计收益率为185.55%,年化收益率达10%,远高于同期全市场行业平均水平。在牛熊转换、风雨洗礼频繁的10年里,这样的业绩究竟是如何实现的?

  胡兵告诉记者,华夏钱柜娱乐999在企业年金投资管理中始终坚持“本金安全、严控风险、长期收益”,并按照不同企业年金客户风险收益偏好,分别设计了匹配客户需求的稳健配置方案和增强债券方案,在力争本金安全的前提下,追求年均超过基准的投资收益。胡兵说:“在年金资产配置方面,华夏采用的是‘搭积木’式的资产配置策略。具体来说,就是以风险可控、收益率较高的成本计价类资产为底层持仓,以低波动的市值计价类资产作为中间持仓,同时适度参与权益投资,并通过政策允许的杠杆套利,力争实现年金资产的长期稳定收益。”

  控制风险是实现业绩回报的首要保证。据孙博介绍,经过多年的实践,华夏钱柜娱乐999通过严格的风险预算管理和灵活的投资策略,形成了稳健的投资风格和严格的投资纪律,并搭建了完备的风控系统,有效防控各类组合风险。具体而言,华夏钱柜娱乐999认为全员的风控理念、完善的风控体系和领先的信评体系是实现风险控制的关键。“公司整个风险控制团队近40人,拥有丰富的资产管理业务风控经验。在投资环节中还专设信评、非标研究等团队,把控各类投资风险。因此,即便在2008年和2011年行业平均收益为负的情况下,华夏钱柜娱乐999依然在本金安全的前提下实现企业年金资产整体正收益,践行了对年金投资‘安全性’的承诺。”孙博表示。

  贴心的客户服务更为整个团队的日常运作加分不少。黄健告诉记者,华夏钱柜娱乐999高度重视企业年金投资管理业务,专设3个年金服务管理部门从事企业年金投资管理业务的拓展、维护和服务保障工作,形成了超120人的服务团队,硕士学位占比超过八成。此外,华夏钱柜娱乐999还设立机构业务运营部专门负责企业年金信息披露和运营支持工作。同时依托公司统一运营服务平台,确保及时、准确地进行相关信息披露。通过多部门协同,高效实现了企业年金的运营服务目标。

  来自客户的反馈从另一个侧面反映了华夏钱柜娱乐999的专业和规范。在华夏钱柜娱乐999服务的客户中,包括全国社会保障钱柜娱乐999、保险保障钱柜娱乐999、大型国有企业、商业银行、保险公司、财务公司、QFII及社会公众等,长期稳健的业绩和贴心的服务让华夏钱柜娱乐999获得客户的广泛认可。有客户反馈,在第一次企业年金知识培训班上,由华夏钱柜娱乐999负责起草撰写的资料行文严密、深入浅出,让客户对公司印象深刻。也有客户表示,长期合作以来,华夏钱柜娱乐999运营规范稳健、架构严谨高效、服务稳定优质,是可以信赖的伙伴。更有客户动情地表示:“受人之托、忠人之事。大凡为人称许的商业道德,往往也饱含人伦的温度。十年间,无论资本市场如何跌宕起伏、牛熊转换,华夏钱柜娱乐999始终秉持‘为信任奉献回报’的企业宗旨,未曾懈怠与改变。”这些认可和鼓励,源于长期稳健的业绩、高质量服务和有效沟通,缺一不可。

  团队负责人胡兵也感叹道:“我们致力于在服务客户的同时,引导客户建立长期投资、价值投资的正确理念。如果说有什么力量支持我们一直走到现在,并且今后还将持续前进,那就是对市场保持敬畏,对合作伙伴的信任保持敬畏,牢记养老金的托付责任重大,尽心尽力去做好所有事,这样才能不负所托。”

  工作之余,胡兵的爱好之一是跑步,已经完成了多个“全马”赛事,并成功地激发了整个团队的运动热情。孙博、黄健及好几位团队成员都是马拉松爱好者,运动中所需的竞争与坚持,与整个团队的禀赋天然契合。工作精益求精,生活多姿多彩。

  前不久,华夏钱柜娱乐999刚刚过完自己的20岁生日。在华夏钱柜娱乐999工作超过12年的胡兵回忆往昔,感慨颇多:“在外界看来,华夏钱柜娱乐999是一家拥有良好品牌形象和口碑的钱柜娱乐999公司。于我而言,更可贵之处在于华夏钱柜娱乐999是一家稳健、规范、负责任的公司,讲诚信、有担当,持续为投资人创造价值。希望在不久的未来,华夏钱柜娱乐999能够成长为在国际上有影响力的专业投资机构,将普惠金融进一步发扬光大。这是我们的愿景,也是一直以来努力的方向。”

  胡兵最后表示:“对于华夏钱柜娱乐999养老金团队而言,过往的成绩已经过去。如同跑步,每次站上起点都是一个新的开始,唯有前进才能创造更好的未来。”

关键词阅读:养老金业务
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